DeFi 故事 - DeFi,一个让10亿变20亿的金融工具

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发表于 2020-7-9 18:02:28 | 显示全部楼层 |阅读模式
来源:小吒闲谈/插兜小哪吒
资本讲故事,牛市到来之时,也是新故事开始之时,而这之前都是准备。


现在看来DeFi就是一个好的故事,一个毫不违和的财富故事,一个正在准备弹药的新故事。


如果说ICO发币是无中生有的印钞机,那么DeFi就是让你把1个比特币变成2个比特币或者更多的泡沫机。


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DeFi像一台造币机,也像一台泡沫机,下一轮牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。


一、DeFi 市值,几周时间10亿变20亿

据Decrypt 6月9日报道,几周前DeFi产品的总市值超过了10亿美元。


而DefiMaketCap统计数据显示,6月9日DeFi产品的总市值已经达到了20亿美元。


也就是说,几周时间DeFi整体市值涨了1倍,这种涨幅在币圈或许不算什么。毕竟从3月12日以来,BTC都3800美元涨到了1万美元附近。


可近几周BTC都是在横盘震荡,从这个维度对比,DeFi的表现是很赞的。


先来看一下这20亿美元都包含了哪些币。


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来源:DeFiMarketCap
上述统计中包含566种代币,市值共计21.6亿美元,市值排名前列分别是:Maker、x协议、SNPundi、KNC、UMA、DAI等。

从这些代币市值看:


1)MKR协议相关资产总值超过5.5亿美元,占DeFi总市值25%以上;
2)0ZRX市值3.22亿美元,Synthetix市值1.72亿美元;
3)排名中160以后的代币市值就不超过10万美元了。


那10亿变20亿,是怎么来的呢?


二、DeFi,几周涨10亿美金,钱从哪来?


第一反应当然是拉盘拉出来的。


仔细分析一下,还不一定。在讨论DeFi时,一个评判维度是看锁定的代币市值,据DEFI PLUSE统计,目前DeFi锁定的代币市值超过了10亿美元。


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那么DeFi 20亿美元的市值和10亿美元锁定的代币市值,这两个数据有什么关联吗?


从DeFi锁定的代币市值看,MKR、Synthetix、Compound三者锁定市值最高,超过了7亿美元,锁定的代币主要是比特币、以太坊、DAI等。


从DeFi业务模式看,对于借贷平台,需要项目代币融资、需要稳定币借贷;对于跨链借贷及交易清算,需要代币的锚定币,如锚定比特币发行W比特币等。


DeFi市值统计中包含:项目代币、锚定币、稳定币。而锁定代币市值包含:比特币、以太坊、稳定币DAI。


值得注意的是:锚定币的流通量是由质押的代币量关联产生的,也就是锚定币量=锁定量。稳定币的数量是按需产生,根据稳定币还会产生一定的稳定币和锚定币。


因此,对20亿美元市值组成为:


1)比特币、以太坊等锚定产生的锚定币价值;


2)DeFi项目代币的市值,如MRK市值;


3) 锚定出现的各类代币的价值总和。


所以,DeFi锁定的10亿美元已经纳入到DeFi那20亿美元的市值中。


有点1个比特币当2个比特币花的味道,还可以循环抵押借贷,未来1个比特币当10个比特币花不是没可能。



三、DeFi 有点2008美国美国次贷危机CDOs


DeFi因开放金融备受瞩目,金融业务增值最大两个来源:流动性和增发,也就是说DeFi如果具备了同二级市场一样的能力,也就可以与加密货币的未来相关。


事实也如此,DeFi中的储蓄、借贷、交易、量化等业务已经成型,只差体量发展。核心仍旧是:DeFi为交易服务,交易是加密货币市场里最稳定的业务模型,有交易就有获利空间,就会有人参与,有人参与就有未来。


简单理解,DeFi可以币生币了,可以1个币花出10个币的效果。为了这个目标,DeFi中的项目也是拼了,马不停蹄地增加可以抵押的物品,扩充流动性。


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硬件钱包Ledger也加入DeFi阵营,整合去中心化交易所DeversiFi,方便用户能够进行无需信任的交易,直接从该设备确认交易和签署消息。

ICO用印钞的方式放大了赚钱效应。DeFi也许会通过1块钱变10块钱的戏法再次迎来赚钱效应。成为新一轮牛市的故事。


   

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四、DeFi,我怎么从中赚钱呢?


凡是投资,都存在一定的风险,常说“高风险、高收益”、“低风险、低收益”,风险与收益成正相关。对于高风险,低收益最好避开。


可以把币抵押到DeFi项目中赚利息,但不建议这么做,许多DeFi项目的抵押收益率很低,比如之前被黑的lendf.me利息1%,但风险是本金归零。


DeFi还在早期,今年来出了好几起安全事故,愿景很美好,现实很骨感,面对本金归零的风险,参与要慎重。


如果看好某个DeFi项目,不如买它的协议代币,毕竟DeFi抵押的越多,DeFi产品能赚钱能力越强,DeFi代币越值钱。


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